如何做好科技金融大文章？北京银行业相关部门负责人来支招
如何做好科技金融大文章？北京银行业相关部门负责人来支招
科技立异离不开金融撑持。本年的当局工作陈述提出鼎力成长科技金融，客岁10月召开的中心金融工作会议提出做好科技金融等“五篇年夜文章”。6月20日，首都银行业“做好科技金融年夜文章”专题发布会暨科技金融座谈交换会召开。多家银行相干部分负责人介绍了银行做好科技金融办事的相干行动。 本年1月，国度金融监视治理总局发布《关于增强科技型企业全生命周期金融办事的通知》，此中提到“完美专业化的科技金融办事组织系统，扶植科技金融专业或特点分支机构”。 工商银行北京市分行副行长鲍晓晨介绍，工商银行成立总行级科技金融中间，增设分行科技金融委员会，将北京中关村支行升格为二级分行，组建专属办事团队。增强专业化复合型人材步队扶植，展开重点财产行业研究和系统化培训，做到既懂金融产物又懂财产内在，既长于营销落地又长于辨认风险。 农业银行北京市分行副行长缪健暗示：“农行北京分行新设科技金融办事中间及高精尖财产成长部，牵头分歧产行业的研究、营业成长计划和客户拓展等工作。” 全生命周期办事方面，缪健暗示，农行动分歧生命周期的科技企业匹配信贷产物，针对性解决企业需求痛点。 鲍晓晨暗示，在企业草创期，工商银交运用年夜数据手段，鞭策数据融资产物新一代经营快贷、火伴e贷，不限制结算行，以更快的效力知足全量科技小微企业需求；成持久，专精特新信e贷为重点，打造专属测算模子，以线上化体例，统筹年夜额信誉授信和融资落地效力；之前沿通为冲破点，应用科技企业专属评级授信模子及股债联动思惟，重点冲破前景可不雅但当前收入较弱甚至吃亏企业的融资困难；以知融通为要害点，将“知产”转化为“资产”，解决了轻资产立异企业融资痛点。成熟期，进级供给链脱核场景，弱化焦点企业确权依靠，助力年夜型数科公司、进步前辈制造业中的链主企业和龙头企业成长，强链补链固链延链。增设科技专属贷审会，专项受理中型企业信贷营业，优化审批轨制、晋升营业效力。 别的，在打造科技金融生态方面，工商银行北京分行在内部联动普惠金融、公司金融、现金治理、私家银行等多专业及部分，构建一体化办事机制，发布综合办事方案，兼顾科技企业及企业家综合金融需求。同时，联动证券公司、创投契构、证券买卖所、财产指导基金、保险公司、担保机构等金融火伴，鞭策“贷款+外部直投”联动。别的，外部介入财产生态圈，匹配财产主导部分、园区运营治理机构、财产研究院、财产办事平台等产研鞭策需求。 数据显示，截至2024年3月末，工商银行北京分行科技贷款（金监局口径）余额近1500亿元，较年头增速16%。北京分行科技贷款中，信誉贷款占比93%；中持久贷款占比76%；中小微企业贷款余额占比41%。在资产质量方面，科技贷款不良率远低于分行全数法人贷款平均程度。 农业银行立异评价模式，针对科技型企业“轻资产”运营的特点，引入“六力”评价系统，对科技型企业展开评分评价，改变“重报表、重押品”的传统信贷思惟，完美以“将来还款能力”为焦点的评价方式。 截至5月末，农行北京地域科技型企业贷款余额超1000亿元，北京市近六成专精特新“小伟人”企业选择与农行合作。 北京银行则按照企业成长特点和融资需求，构建笼盖企业分歧成长阶段的“线上+线下”专属融资产物矩阵。 北京银行行长助理、首席风险官徐毛毛暗示，针对企业“短、频、快”的融资需求，强化年夜数据、人工智能等金融科技赋能，推出“领航e贷”“金粒e贷”“立异积分贷”“科企贷”等专属线上产物。此中，“领航e贷”是北京银行办事专精特新企业的重点产物，今朝“领航e贷”累计授信近700亿元、办事客户超7000户。针对企业利用刻日长、金额年夜的融资需求，匹配“领航贷”“联创e贷”“智权贷”“融信宝”等特点贷款产物，为企业成长起飞供给更多选择。 截至本年5月末，北京银行科技金融贷款余额近3200亿元，较年头增速23.4%，连结稳健增加态势。 北京中关村银行副行长何存介绍，区分于传统贸易银行“年夜而全”的办事模式，中关村银行重点聚焦“三创”（创客、创投、立异型企业）。该行累计办事跨越2000多家北京市科创企业，为科创企业发放贷款跨越260亿元，草创型企业占比跨越70%，首要为信誉类贷款。行业赛道集中在生命健康，新一代信息手艺、人工智能、数字经济、新能源、新材料、贸易航天等计谋新兴财产，“硬核”科技占比跨越70%。办事的企业中，30%的客户是初次取得贷款的企业、70%的客户没有盈利。 中关村银行数据显示，截至2024年一季度末，科技贷款占该行对公贷款比例跨越75%。90%以上的企业在该行撑持后取得后续轮次融资撑持。跨越47%的贷款企业成长为“专精特新”企业。