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民生人寿退出普星聚能，“万向系”金融版图打起新算盘？

登录新浪财经APP 搜刮【信披】查看更多考评品级 　　来历：独角金融　　6月2日，工商数据显示，平易近生人寿保险股分有限公司（以下简称“平易近生人寿”）退出了普星聚能股分公司（以下简称“普星聚能”）。　　资料显示，普星聚能成立于2002年，注册本钱35亿元，法定代表报酬王红平易近，是万向团体财产资金和保险资金连系、扎根和办事于实业、投资运营洁净能源和能源科技的财产公司。　　作为中国第一家平易近营股分制寿险公司，平易近生人寿曾与”泛海系“关系匪浅，”泛海系“掌门人卢志强于2002年介入了平易近生人寿的倡议设立。　　不外，卢志强在后来的平易近生人寿股权争取战中略逊一筹，2010年2月，泛海控股转手全数平易近生人寿股分，万向团体公司（以下简称“万向团体”）以近36%的股权，稳坐年夜股东之位。　　2023年6月，平易近生人寿在开业20周年之际暗示，公司在安身成长保险主业的根本上，还积极稳妥结构资产治理、康养旅、基金治理及付出办事等相干范畴，慢慢构建具有平易近生特点的“保险+能源”成长模式。　　而现在退出普星聚能的动作，仿佛预示着平易近生人寿的投资标的目的正在产生转变。　　1　　屡次进行资产腾挪，　　为什么退出普星聚能？　　国度企业信誉信息公示系统信息显示，普星聚能的倡议报酬中国万向控股有限公司（简称“万向控股”）及天然人柴伟，别离出资19.9595亿元及405万元。　　图源：国度企业信誉信息公示系统　　到2014年12月，普星聚能注册本钱由20亿元增至35亿元，出资方为平易近生人寿，而万向控股现在已经是平易近生人寿的第一年夜股东。也就是说，平易近生人寿与普星聚能同属“万向系”。　　另外一面，按照普星能量（0090.HK）年度陈述，2020年时普星聚能持有其65.42%的股分，是其控股股东，而2021年控股股东已变动为普星国际有限公司，该公司由普星聚能100%持股。 　　截至2023年12月31日，普星能量收益5.14亿元，2022年同期为7.53亿元，同比降落31.83%；权益股东应占溢利净额7084.2万元，较2022年增加36.41%。　　普星能量是一家以能源为成长焦点，以转型成为一家综合能源供给商、实现能源营业多元化成长为方针的能源企业。其首要营业为投资控股，各从属公司首要营业为于中国扶植、经营及治理以自然气为燃料的电厂。　　普星能量暗示，2024年是继续布满挑战的一年，浙江省容量电价退坡，已对普星能量的盈利能力带来严重的考验。普星能量将紧密亲密跟踪电力市场的成长，增强开辟供热营业，力图把政策转变所酿成的影响降至最低。　　另外，普星聚能投资40多亿元持有万向一二三股分公司（以下简称“万向一二三”）12%的股分，万向一二三专注于磷酸铁锂电池研发与出产，低压启停电池的手艺机能等全球领先、细分市场份额占比50%以上，普星聚能称其势已成，将为公司的洁净能源营业成长供给助力。    　　值得一提的是，平易近生人寿此前曾暗示要慢慢构建具有平易近生特点的“保险+能源”成长模式。截至2023 年底，平易近生人寿自行投资方面已投资洁净能源相干项目1个，累计投资金额 21亿元；拜托投资方面已投资绿色债券7笔，总范围5亿元。　　平易近生人寿现在退出普星聚能，仿佛与“保险+能源”的成长模式各走各路。　　现实上，最近几年来“万向系”以平易近生人寿为焦点运作平台，屡次进行资产腾挪，整合金融资本，今朝平易近生人寿已浏览银行、期货、基金、信任等范畴。具体包罗平易近生人寿持有平易近生通惠资产治理有限公司（以下简称“平易近生通惠资产”）、通惠康养旅股分公司、通惠期货有限公司、浙商银行（601916.SH）、浙商基金治理有限公司等。　　1月19日，平易近生人寿发布通知布告称，2023年12月28日，公司与万向三农团体有限公司签订了《关于浙江网商银行股分有限公司股分让渡和谈》，以3.05元/股的价钱受让万向三农持有的浙江网商银行7.2亿股股分，买卖金额为21.96亿元，买卖完成后平易近生人寿对网商银行的持股比例约为10.96%。　　网商银行成立于2015年5月，是首批试点的平易近营银行之一。按照2023年年报，蚂蚁科技团体股分有限公司持有网商银行30%股分，为第一年夜股东；万向三农持股26.78%，为第二年夜股东。此次让渡后，万向三农持股15.82%，降为第三年夜股东。　　2023年，网商银行营业收入187.43亿元，同比增加19.49%；净利润42.03亿元，同比增加18.8%。　　截至2023年底，网商银行资产总额为4521.13亿元，近年初增加2.5%，此中贷款余额2705.82亿元，近年初增加18.58%；欠债总额为4263.61亿元，近年初增加1.61%，此中接收存款余额2974.67亿元，近年初增15.1%。　　另外，2023年，平易近生人寿还以3.02元/股的价钱认购了万向信任增发5.21亿股股分，投资金额合计15.73亿元，组成重年夜联系关系买卖，投资完成后，平易近生人寿对万向信任持股的持股比例约为28.01%，成为其第二年夜股东。　　平易近生人寿暗示，此次重年夜联系关系买卖不存在好处输送、好处转移和加害本公司或保险公司被保险人好处的行动，公司包管打算采取的付款体例合适监管对联系关系买卖比例的要求。　　从资产散布环境看，万向信任年夜部门资产均投向房地财产。2023年年报显示，万向信任房地财产资金范围为444.44亿元，在全部信任资产中占比53.47%。在自营营业中，万向信任在房地财产的投资范围为13.41亿元，在自营资产中占比达35.86%。　　值得一提的是，2023年12月初，万向信任召开投资者内部沟通会。万向信任总裁王永刚在会上称，今朝公司自动治理的房地财产务85亿元余额中，1/3仍正常运转，2/3有过期环境，唯一2个项目未经由过程受益人年夜会表决经由过程延期，其它项目依然在受益人年夜会表决经由过程的耽误刻日内。　　2023年，万向信任实现营业收入2.93亿元，同比下滑66.24%；吃亏2.03亿元，同比下滑162.02%。公司总资产37.4亿元，欠债13.62亿元，净资产23.78亿元。同时，万向信任自营不良率再次上升，到达78.75%。　　2　　“万向系”入主后连盈14年　　平易近生人寿成立于2002年，“泛海系”掌门人卢志强也因介入平易近生人寿的成立，完成了“银证保”三年夜要害性金融结构。　　但是，成立之初，平易近生人寿股东之间持股很接近，对低本钱保险资金有强烈爱好的，不但有卢志强，还有万向团体的鲁冠球，他曾说过：“金融保险业作为一个尚待开辟并有着广漠市场前景的新兴财产，始终在万向的拓展视野以内。”    　　两虎相争，恶战不成避免，2006年5月，鲁氏父子率先出手，经由过程对万向团体、万向财政等公司所持平易近生人寿的股权整合，和对浙江航平易近所持股分的接办，“万向系”以占总股本的15.58%微弱领先于中国泛海的15.46%。    　　随后，经保监会核准，平易近生人寿又进行两度增资，时代再次产生数次小股东股权让渡，但“万向系”始终以不足0.2%的微弱优势领先“泛海系”，截至2008年7月，平易近生人寿前三年夜股东别离为：万向财政持股17.09%；中国泛海持股16.96%，海鑫钢铁持股15.43%。    　　而仅仅过了8个月，2009年3月，海鑫钢铁将部门股权让渡给了通联本钱，持股比例只剩下14%；紧接着在2010年2月，泛海控股转手全数平易近生人寿股分，万向团体以近36%的股权，稳坐年夜股东之位，股权纷争终究告一段落。　　万向团体建立于1969年，开创人鲁冠球以4000元在钱塘江干开办农机修配厂起身，后以汽车零部件制造和发卖为主，尔后具有多家A股上市公司，包罗万向钱潮（000559.SZ）、万向德农（600371.SH）、承德露露（000848.SZ）、顺发恒业（000631.SZ），还参股了多家知名上市公司。2017年归天后，其子鲁伟鼎交班。 　　鲁伟鼎在其交班的同年，前后成立了通联本钱、万向三农、万向控股、万向财政等企业，成为“万向系”最焦点构成。 　　万向团体负责汽车零部件、新能源财产整合；万向三农以成为年夜农业品牌企业为方针，万向控股负责在金融范畴开疆拓土，万向财政则管辖着“万向系”所有公司资金运转。    　　相较于上市公司的股权，鲁氏父子一向在构建重大的金融邦畿。“万向系”收成的第一张金融派司，是1996年万向租赁的成立。进入21世纪，在鲁伟鼎的率领下，“万向系”已具有除券商之外的所有金融派司。    　　而“万向系”入主以来，平易近生人寿从2010年起，已持续14年延续盈利，可是净利润如同过山车一样起升降落。Wind数据显示，2019年-2023年，平易近生人寿净利润别离为18.71亿元、23.26亿元、7.08亿元、1.74亿元及6.22亿元。  　　与跌荡放诞升沉的净利润比拟，平易近生人寿偿付能力一向十分稳健。数据显示，平易近生人寿从2015年至2023年，其焦点、综合偿付能力足够率均知足监管要求，2023年综合偿付能力足够率 202.29%，焦点偿付能力足够率142.65%。　　3　　事迹良好股权却遇冷，“掉调”症状仍存　　值得留意的是，平易近生人寿也存在“掉调”的症状，比方事迹良好股权让渡却无人接盘、联系关系买卖问题等。　　2022年1月，平易近生人寿7.28亿股权三度被挂拍，这笔股权现实所有报酬平易近生人寿第三年夜股东海鑫钢铁团体有限公司，后来均以流拍或变卖了结。 　　另外，本年4月，平易近生人寿3.702亿股股分在北交所网站被挂出，  该项目标招商主体为平易近生人寿第六年夜股东中国有色金属扶植股分有限公司（以下简称“中色股分”）。　　3月28日晚间，中色股分通知布告称，公司持有平易近生保险3.702亿股股分，持股比例为6.1709%。为更好地聚焦实业、凸起主业、专注专业，公司拟规画让渡所持平易近生保险全数股权。　　值得一提的是，中色股分2014年就曾挂牌让渡平易近生人寿2.84%股权，彼时中色股分称是为进一步集中气力加年夜主营营业成长力度，但是，这一股权让渡最后并未实现。　　另外一面，结合资信信誉评级陈述显示，2023年，平易近生人寿部门股权投资因权益法计量致使金额和比例较高，但已制订调剂办法节制。　　平易近生人寿表露的联系关系买卖信息显示，其2023年全年归并联系关系买卖金额累计超1.3亿元，此中与平易近生通惠资产治理有限公司（以下简称“平易近生通惠资产”）之间产生的联系关系买卖累计金额达9902.2万元，而两者在2019年度累计联系关系买卖金额仅为471.49万元。　　近期，平易近生人寿与平易近生通惠资产的联系关系买卖仍在延续。　　本年5月22日，平易近生人寿认购平易近生通惠资产刊行治理的多只产物：3700万元认购“平易近生通惠转债加强资产治理产物”、5200万元认购“平易近生通惠协调7号资产治理产物”、2.4亿元认购“平易近生通惠稳健增利资产治理产物”、2亿元认购“平易近生通惠聚信2号资产治理产物”等。　　不外从以往联系关系数据来看，这些联系关系买卖金额对平易近生人寿来讲可谓是“沧海一粟”。　　2018年2月，平易近生人寿在官网表露与控股股东万向控股的联系关系买卖显示，该笔买卖总金额达45亿元。不外，这份通知布告倒是在半年前签订的。按照监管要求，保险公司该当在签定买卖和谈后10个工作日内陈述中国保监会，同时在公司网站、中国保险行业协会网站表露。 　　是以，这份迟到了近半年的联系关系买卖表露，激发了业内的高度存眷。据《中国经营报》此前报导，2014年—2017年时代，平易近生人寿采取增资或收购的体例，累计买卖金额跨越88亿元，而且针对这些买卖的信息表露文件屡次呈现延时、数据有收支等环境。　　对此环境，平易近生人寿相干负责人早前接管媒体采访曾暗示：曩昔沟通口径分歧，致使表露时候滞后，在年度治理查抄中监管部分也曾提出疑问，已做过注释沟通。　　针对企业频仍的联系关系买卖，有业内助士指出：联系关系买卖需要实时的进行表露，是为了避免资金调用、资金过度利用杠杆等不良环境呈现。最近几年来，少数银行保险机构年夜股东滥用股东权力，不妥干涉干与公司经营，背规谋取节制权，操纵联系关系买卖进行好处输送和资产转移，严重侵害中小股东及金融消费者的正当权益。　　广科咨询首席策略师沈萌阐发称，风险性高的联系关系买卖是平易近营保险企业的恶疾，极可能让平易近营股东的经营性风险经由过程联系关系买卖传导到保险公司，不但造成保险企业的风险，也会危及保险用户的平安。　　你是不是看好这家平易近营寿险企业的成长？接待留言会商。 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本文心得:

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